첨단전략산업 육성을 위해 조성되는 국민참여형 국민성장펀드가 5월 22일부터 판매될 예정입니다. 총 30조원의 전체 운용 자금 가운데 6000억 원 규모를 국민참여형으로 출시해 국민이 직접 투자금 조성에 참여할 수 있을 전망인데요. 어떤 분야에 투자할 수 있고 어떻게 가입할 수 있는지, 어떤 혜택이 있는지 등 관련 내용을 알아봅니다.
국민성장펀드 투자 분야
국민참여성장펀드는 향후 20년 간 국가 미래 먹거리 육성을 위해 조성되는 민관 합동 투자 펀드로 반도체, 이차전지, 백신, 디스플레이, 수소, 미래차, 바이오, AI, 방산, 로봇, 콘텐츠, 핵심광물 등 12개 분야의 국가 첨단 전략 산업에 자금을 공급합니다.
1차 메가프로젝트로는 ▲K엔비디아 육성, ▲국가 AI컴퓨팅센터, ▲신안우이 해상풍력, ▲첨단 AI반도체 파운드리 등을, 2차 메가프로젝트로 ▲차세대 바이오·백신 설비구축, ▲OLED 초격차 확보, ▲미래 모빌리티 등이 선정되었습니다.
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투자 분야
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국민성장펀드 참여 혜택
펀드에 가입하면 크게 3가지 혜택을 받을 수 있는데요. 먼저 일반적인 투자 상품들과 달리 손실 부담이 줄어든다는 점입니다. 정부는 미래 성장산업 육성에 일반국민이 참여하는 점을 고려해 정부가 20%의 범위에서 손실을 우선 부담해 투자상품임에도 안정성을 높였습니다.
소득공제 및 배당소득 분리과세 같은 세제 혜택도 놓칠 수 없는 포인트입니다. 가입 금액 3000만 원까지 40%, 3000~5000만 원 20%, 5000~7000만 원 10%로, 최대 1800만 원이 소득공제 되고요. 배당소득 투자일로부터 5년까지 9% 분리과세(지방소득세 포함 시 9.9%) 혜택도 제공됩니다.
마지막 혜택은 전체 판매액 중 20%(1200억 원)는 서민 전용으로 우선 배정된다는 점인데요. 근로소득 5000만 원 이하(근로소득 외 종합소득이 있는 경우에는 종합소득 3800만 원 이하)인 경우 우선 배정이 가능합니다. 2주 내에 판매되지 않은 잔여 서민 물량은 3주차에 전 국민을 대상으로 판매될 예정이에요.
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가입 혜택
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① 정부가 국민 투자분의 20%까지 손실 우선 부담으로 안정성 UP
② 소득공제 최대 1800만 원, 배당소득 9% 분리과세(지방소득세 포함 시 9.9%) 혜택
③ 전체 판매액 중 20%는 서민 전용으로 우선 배정
*서민 기준: 근로소득 5000만 원 이하(근로소득 외에 종합소득이 있는 경우에는 종합소득 3800만 원 이하) → 서민형 ISA 요건과 동일
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가입 대상 · 가입 방법
펀드 가입 기간은 5월 22일(금) ~ 6월 11일(목)까지입니다. 실제 가입은 미리 정해진 시중은행 10개 사와 증권사 15개사에서 가입할 수 있는데요. 선착순 모집이기 때문에 6000억 원 물량 소진 시 조기마감 될 수 있습니다.
가입자는 서민전용 물량을 포함한 전체 판매 물량에 대한 확인을 위해 펀드 가입 시 소득증빙 서류(ISA 가입용 소득확인증명서 또는 증명서 발급번호)를 반드시 제출해야 합니다.
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가입 기간
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가입 방법
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가입 서류
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가입처
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세제 혜택 받으려면 전용 계좌 가입 필수!
앞서 알아본 세제 혜택(소득공제 · 배당소득 분리과세)을 받기 위해서는 가입 시 두 가지 조건이 필요합니다. 먼저 만 19세 이상 또는 15세 이상 근로소득자여야 하고요. 국민참여성장펀드에 투자하는 전용 계좌를 통해 가입해야 합니다. 펀드 출시 연도 직전 3개년 중 1회라도 금융소득종합과세 대상자에 해당하면 전용계좌 가입이 불가능합니다.
가입 한도는 1인당 연간 1억 원까지이며, 전용계좌를 통해 5년 동안 최대 2억원까지 투자할 수 있습니다. 세제 혜택을 받지 못하는 경우에도 일반계좌로 가입이 가능하며, 일반 계좌의 투자 한도는 1인당 연간 3000만 원으로 한정됩니다. 국민성장펀드의 운용판매 관련 총보수는 연간 1.2% 수준(온라인은 1.0%)으로 지급할 전망입니다.
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절세 계좌 가입 조건
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※ 세제혜택 없이 가입을 희망하는 경우 일반계좌로 가입 가능 |
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가입 한도
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운용보수
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가입 시 주의할 점은?
국민성장펀드는 만기 5년의 환매금지형 펀드입니다. 한국거래소에 상장돼 주식처럼 매도가 가능하지만 유동성이 낮아 거래가 이루어지지 않거나, 거래가 되더라도 기준가격보다 낮은 가격이 적용될 수 있습니다. 중도 환매가 불가능한 상품이기 때문에 장기 투자가 어려운 분이라면 기간을 고려해 신중하게 투자를 선택할 필요가 있습니다. 반대로 만기까지 보유할 수 있는 장기 투자자에게 적합한 상품입니다.
투자 이후 3년 이내에 양도할 경우 감면세액 중 상당액이 추징될 수 있는 만큼 세액공제 혜택을 챙기려면 최소 3년이상 가입을 유지해야 합니다. 소득공제나 분리과세 혜택이 있더라도 원금 손실 등 투자 성과가 불확실한 고위험 상품이라는 점도 인지해야 합니다.
또 소득이 낮아 실제 납부세액이 크지 않은 투자자는 소득공제 체감 효과가 크지 않을 수 있고, 배당소득 분리과세 역시 금융소득이 많지 않은 투자자에게는 큰 장점으로 느껴지지 않을 수 있다는 점도 알아두세요.
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가입 전 주의사항
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국내 유망 산업과 기업에 투자해 장기적인 수익을 추구하며, 국민 경제 성장에도 힘을 보탤 수 있는 국민성장펀드! 국민들이 직접 대한민국의 미래에 투자하는 상품이라고 봐도 무방한데요. 펀드 가입 전 어떤 혜택을 받을 수 있고, 주의할 점은 무엇인지 반드시 꼼꼼하게 확인하시고 선택하시기 바랍니다.